财联社（上海，记者 卢丹）讯，2022年证券行业财富管理转型升级进入到全新阶段，腾讯云基于企业微信的国民级应用，如何深度结合证券业务打造全新数字化解决方案，正在证券行业掀起变革的浪潮，也在刚刚过去的2021年获得了更多应用和实践。
在腾讯云主办、蘑菇财富承办的“腾讯云微信财富华东沙龙”上，来自腾讯云、腾讯企业微信、蘑菇财富以及20余家证券公司的企业微信相关负责人深入探讨了基于企业微信进行私域流量建设的机遇与挑战。财联社记者采用“十问十答”的形式整理了本次论坛的干货，聚焦企业微信在证券行业的应用与实践。
关注一：如何提升数字化转型的价值？
腾讯金融云副总经理、资管行业总经理贾飞在致辞中表示，2022年注定是中国财富管理快速成长、重大转型的一年。
首先，资管新规过渡期结束，2022年是过渡期后的第一年，保本收益类产品退出历史舞台，这类客户的资金将会拥抱财富管理行业。第二，资本市场注册制有望全面放开，上市公司会越来越多，对财富管理行业来说意味着有更多标的可以参与。第三，从接地气的角度来讲，询问推荐股票的人少了，但询问推荐基金的人多了，居民的财富管理意识大幅增长，财富管理行业大有可为。
在证券行业积极拥抱数字化转型的背景下，相信证券行业在财富管理领域会有先发优势，腾讯也希望借助技术积累与生态资源，携手与行业客户去持续探索财富管理业务的未来之路。
腾讯金融云资管行业产品负责人郝竞超表示，“如果从客户全生命周期的角度来观察，财富管理业务的效能可以用一个等式来描述，是客户创造的全生命周期的价值，减去获取客户的成本和维护客户的成本。财富管理业务数字化转型的价值就在于这个等式的一增一减之间，一增包括提升客户的AUM、促进客户交易等；一减包括降低获客的成本和后期持续服务的维护成本。”
郝竞超认为，腾讯金融云微信财富解决方案的理念和使命是在财富管理业务的场景下，通过连接创造价值，通过连接扩大这个等式的差值，充分释放数字化转型的效能与价值。
关注二：企业微信在券商应用主要连接什么？
一位参会券商企业微信相关负责人认为，“财富管理最核心的是基于信任关系去做的一项工作，也就是说，我们要通过连接来实现员工跟客户之间的信任。同时我们也发现，无论是财富管理领域的任何工作，对客户的连接和对客户的服务是非常重要的，这也是决定产品销售能力非常重要的一个前置条件。”
借助企业微信将这一标准化的展业工具，上述负责人分享了企业微信在公司的应用，主要实现两种连接，第一种是员工对客户的链接，另外一种是员工内部的链接。公司的企业微信实践正在基于这两个方向去深耕和演变，不断地利用一些工具和数据进行一些系统的建设。
此外，腾讯金融云产品专家冯娜则提到了智能化手段在企业微信连接中的价值，通过智能问答与语义分析技术的引入，企业微信连接与服务的效能也在大幅提升，可以助力券商更高效的服务与覆盖批量中长尾客户。
关注三：企业微信是否与员工端APP有冲突？
由于部分券商曾经在员工端APP投入建设，因此部分券商仍在犹豫是否要抛弃原有APP转为使用企业微信。另一券商企业微信相关负责人表示，“这个问题其实也不难回答，如何通过连接去创造价值，从这个角度思考，就可以很清楚地解决这个问题。”
这位负责人谈到，“我们发现，当前的投资逻辑、开户逻辑、作业逻辑已经完全发生了变化，我们需要去主动挖掘和寻找客户在财富管理或者在创造财富、使用财富以及管理财富的过程中，如何去实现客户多样化的需求。因此，我认为员工端APP和企业微信是一个互补的关系。‘万事皆可小程序’，那就意味着所有APP的功能皆可转移到微信，成为我们展业的素材。”
关注四：如何使用企业微信做客户承接和转化？
对于不同渠道引流来的客户，如何进行承接和转化？华东一头部券商企业微信相关负责人介绍，第一步是去跟客户建立沟通。原来比较早期的时候，是用自有的APP渠道或者通过电话拜访的方式，但目前变为尽量通过企业微信与客户建立连接，建立私域流量群。
第二步是尽力去搜集客户的一些信息，并为其打标签，目的是对客户进行更精准的服务。
此外，通过系统筛选高意向性客户或者更为精准地区分不同意向客户的投资属性，投顾再进行有针对性的服务，由此可以提升一个投顾覆盖的客户数量，也可以提高展业的效率。
关注五：券商使用企业微信的安全性如何？
由于证券行业为强监管行业，因此部分券商在布局企业微信之前对企业微信的安全性存在顾虑。腾讯企业微信非银金融行业高级总监周俊回应，首先，应该把企业微信的架构拆出来看，第一个是企业微信的产品，第二个是企业微信之外的，比如说第三方的应用解决方案，只在企业微信上做了一个单点登录的跳转，这部分数据不在企业微信处，在自己的私有云上。
其次，对于企业微信涉足的数据，几个比较关键的数据包括员工的通讯录、会话内容，有行业代表性的第三方审计报告证明了企业微信在安全性防控性上是足够的安全的。
第三，腾讯内部也基于在SaaS云端的这些数据进一步去做一层安全的防护，包括跟第三方的单点登录的跳转做更好的安全防护，可以理解为一个升级版的VPN，增强了安全性。
第四，企业微信也有私有化的版本，可以保证整个数据完全布在自己本地，更适合办公场景下的选择。
关注六：是否计划推出企业微信金融专版？
目前广泛使用的企业微信，是一个通用化的版本，覆盖各行各业。周俊介绍，曾经有推出金融专版的想法，金融行业最核心的需求是基于合规要求的会话存档功能，但是发现不仅仅是金融企业需要，医药行业、教育培训行业、政府等都需要会话存档，因此把会话内容存档设计为一个通用型的接口服务，所有的企业都可以用。
“因此，现阶段还没有金融行业或者资管行业的专版，但是这个话题可以一直保持探讨和交流。因为企业微信的定位是一个平台级的产品，如果每个行业都要根据自己行业的特性往前走一步，可能就会让这个产品越做越重。此外，往前走的这一步，有可能会降低很多生态合作的机会。”周俊说。
关注七：中小券商如何向企业微信借力？
借助企业微信进行私域流量运营，不少大型券商已经深入实践或已有布局，但中小券商布局进度差异较大。
中小型券商如何以比较低的成本和比较短的周期快速布局企业微信，腾讯金融云资管行业业务总监刘辉介绍，券商在推进企业微信布局上，一个链路是自上而下，公司把布局企业微信作为一个战略级的项目，当然这对某些券商而言可能比较困难。另一个链路是自下而上的推动，先有具体的应用场景，把这个场景做好了以后它会带来具体的效果，这个效果会让公司看到企业微信在某个业务场景里面非常有价值，然后再把项目上升到更高级别去推动。
刘辉表示，券商某些部门如果想从一些小的场景切入的话，建议去寻找一些跟自己的业务相关联的一些场景，比如零售部门可以从分支机构的管理，比如网金部可以从流量的承接转化这个角度，比如财富管理部可以从金融产品的销售或者营销等方面，看看企业微信如何在具体的业务场景上发挥很大的作用。
关注八：客户到了私域，交易APP怎么办？
企业微信赋能一线员工把所有的客户导到私域，由此面临了一个新的问题，高投入建设的交易APP上的流量是否会被蚕食？如何看待企业微信进行私域运营对原有APP的冲击？
刘辉认为，首先，APP和企业微信的定位是不一样的，它是两个不同属性的平台。私域不只是一个平台，它是一个很多平台的组合体，可以称之为大私域，券商自有APP端是券商自有的一个私域，企业微信是一个新的私域，这两个平台之间有定位上和功能上的差异，完全是可以互补的。
第二，券商的APP端做了这么多年，做的也很好，流量也很大，如何在券商APP端私域里面进一步发挥连接服务价值是需要思考的。在产品方面，腾讯云也有对应的IM社交产品帮助券商在自己的APP端去建立起跟微信类似的一些连接服务能力。这样，无论是企业微信的私域，还是APP端的私域，都能获得更大的效率提升。
第三，会进一步探索企业微信和APP的私域怎么互导的问题，并不是只有APP端导入企业微信，也需要探索企业微信的私域往APP端去导流。
关注九：蘑菇财富为何只深耕券商企微解决方案？
作为垂直金融行业的企业微信解决方案服务商，蘑菇财富是最早将企业微信SCRM介绍给券商的公司之一，同时也是企业微信官方推荐的唯一一家专注于证券行业的解决方案服务商。
蘑菇财富为何只深耕券商领域？蘑菇财富CEO宋洪强表示，首先，证券行业它是个小行业大市场，对一个创业者来讲，它是一个又长又湿的雪道。其次，证券行业是在整个大资管行业中，信息技术投入占营收的比例最高的，表明了证券行业对新技术的拥抱上面是很积极的。第三，基于蘑菇财富在垂直行业的积累的业务的能力和多年深耕的经验，深入整个券商的业务闭环，希望实现企业微信生态和券商生态全链路的打通。
面对企业微信在券商应用过程中的痛点，蘑菇财富重磅升级推出的iService产品，从三个方向，第一是连接、第二是服务、第三是转化，旨在提供财富管理私域客户服务解决方案。
关注十：私域运营与财富管理转型的关系？
宋洪强还分享了他对券商进行私域运营和财富管理转型之间关系的思考。财富管理转型是行业整体的大趋势，私域运营其实是在大趋势下面一个具体的场景，这些具体场景主要包括将营销服务数字化和线上化的过程。
谈及私域运营过程中需要跨越的坎，宋洪强介绍，一是与客户的连接，二是数据本地化，三是业务搬家。过程中仍有大量挑战需要与同业共同探索和解决。
券商使用企业微信进行展业是大趋势，企业微信将成为标准化企业展业的环境与工具，企业微信助力券商私域运营也取得了一些成果，但企业微信的想象空间远不止此，宋洪强认为，随着财富管理转型的进一步深入，除了SCRM在营销展业工具层面的价值，企业微信对于金融机构销售转化和客户服务还会有更为广阔的空间。
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