大学生张某在某社交媒体上看到一款“元宇宙”区块链游戏，并附上了如何能在国内玩的教学过程及推荐软件，同时还介绍了号称可以帮玩家托管资金、代打游戏的“专业中介”。张某看到此款游戏评价中有人声称投资30万元，两周赚了14万，心想少量投资一笔，赚一些生活费。于是以试探心理充值500元购买游戏中的虚拟货币，短短几天后，张某的虚拟币资金迅速翻倍。张某随后又陆续往该游戏账户里充值1000元，均有收益入账。张某逐渐放松了警惕，逐步加大了账户充值力度。

因为该游戏操作需在凌晨进行，且充值时需备注6位“验证码”，多笔异常交易触发了广发银行异常交易预警。广发银行南京分行工作人员与张某电话联系提示风险，张某声称自己只是在打游戏，充值金额用于购买游戏装备。工作人员以多起“区块链”“虚拟币”涉及非法集资以及诈骗案例劝说张某，并提醒张某此类宣称“投资周期短、收益高”的区块链游戏具有较强迷惑性，存在卷款跑路的风险。张某听取了广发银行南京分行工作人员的建议，及时取出充值资金，停止交易。5天后，该游戏显示无法登录，平台关停。

广发银行南京分行员工开展“防范金融诈骗 ”宣传活动


(相关资料图)

“3天就能回本”“每日躺赚7万”？

警惕以“元宇宙”名义的四大骗局

近期，众多机构以“元宇宙”为噱头进行各种涉及非法集资的营销宣传，不少游戏公司更是以“元宇宙”为幌子推广产品，自称所开发的游戏可以极大地满足用户体验。在民众尚未弄清到底什么是“元宇宙”时，一些声称能“躺赚”的游戏进入大众视野，其中“3天就能回本”“每日躺赚7万”等直白的广告宣传语，让游戏和赚钱直接“挂了钩”。不法分子专门利用玩家跟风炒币大赚一笔的侥幸心理，通过幕后操纵游戏中虚拟货币价格走势，设置获利和提现门槛，吸引公众投入资金，并利诱参与者介绍人员加入，不断扩充资金池，当资金盘达到一定金额时，就会卷钱跑路，让玩家血本无归，具有典型的非法集资、传销、诈骗等违法特点。

广发银行南京分行在此提醒您，警惕以“元宇宙”名义进行非法集资以及诈骗活动的四大骗局。一是编造虚假“元宇宙”投资项目。不法分子翻炒与元宇宙相关的游戏制作、人工智能、虚拟现实等概念，编造包装名目众多的高科技投资项目，公开虚假宣传高额收益，借机吸收公众资金，具有非法集资、诈骗等违法行为特征。二是打着“元宇宙”区块链游戏旗号诈骗。不法分子捆绑“元宇宙”概念，宣称“边玩游戏边赚钱”，诱骗参与者通过兑换虚拟币、购买游戏装备等方式投资。在参与者充值金额较高后停止运营，卷款跑路。三是恶意炒作“元宇宙”房地产概念圈钱。不法分子利用元宇宙热点概念渲染虚拟房地产价格上涨预期。人为营造抢购假象，引诱投资者进场囤积买卖。四是变相发行“元宇宙”虚拟币非法牟利。不法分子号称所发虚拟货币为未来“元宇宙同行货币”，诱导公众购买投资。此类“虚拟货币”往往是不法分子自发的空气币，主要通过操纵价格、设置提现门槛等幕后手段非法获利。

众所周知，非法集资是以不合法的方式向不特定对象吸收资金的行为，具有非法性、公开性、利诱性、社会性的特征，其后果是使非法集资参与者遭受直接经济损失，不仅严重威胁个人财产安全，而且由于其参与人数众多、涉及面广、社会影响大，极易导致发生群体性事件，严重影响社会的正常经济秩序和社会稳定。不法分子利用人们好奇、投机等心理，套上了元宇宙的外壳，用高科技的概念掩盖违法犯罪的行为，这让很多人都难以分辨，较大诱惑力和较强欺骗性使参与者易遭受财产损失。

如何防范非法集资行为？

四个妙招助您精准识别

对于普通消费者而言，该如何防范这类非法集资行为呢？

首先，树立正确投资理念，增强反诈意识。此类非法活动以“金融创新”为噱头，或假借扶持中小微企业、养老服务、互联网新零售之名，通过虚构项目标的、承诺高收益、设立资金池借新还旧等手段，实质是非法集资骗局，资金运转难以长期维系。请广大消费者理性投资，不要盲目相信天花乱坠的承诺，不断增强风险防范意识。

其次，不做暴富梦，不信高回报。为了吸引投资，不法分子会巧立名目，承诺高额回报并在初期按时付息，在消费者计算利息的时候，不法分子已卷走了消费者的本金。请广大消费者切勿投资业务不清、风险不明的项目。

此外，广大消费者应客观评价自身风险认知能力和风险承受能力，选择符合自身风险偏好的金融产品，切勿盲目追求高收益，跟风投资超出自身风险承受能力的金融产品。

最后，看金融资质，查注册信息。不法分子会给自己披上华丽的外衣：租豪华办公室、开豪华年会。无论包装多么精美，其违法的本质都不会改变。请广大消费者认清投资机构的金融资质，切勿一味追求担保或所谓的“保本保息”承诺。

广发银行南京分行将不断加强信息建设，不断丰富风险模型，及时识别各种新型不法行为。同时，将持续做好常态化宣传工作，建立正确舆论导向，普及防范非法集资、反洗钱等知识，增强消费者法律意识、风险意识和识别能力，切实履行社会责任。

李丹妮

校对 陶善工

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